리츠(REITs)란? 리츠 투자방법, 리츠 단점과 장점, 리츠 종류

리츠(REITs) 란, 리츠투자 방법

리츠(REIT)란 무엇일까요? 영어 Real Estate Investment Trusts의 약자로 '부동산 투자 신탁'을 의미합니다. 부동산에는 주택을 포함해 호텔, 병원, 쇼핑몰, 스포츠센터, 양로원, 아파트, 사무실 빌딩, 주유소, 보관용 창고 등등 다양한 부동산이 있는데 이렇게 소득을 얻을 수 있는 부동산을 소유하거나 운영,관리하는 회사를 말합니다. 

 

리츠가 인기가 있는 이유는 고가의 부동산에 개인이 투자하려면 리스크도 있지만 큰돈, 목돈을 마련하기가 좀처럼 쉽지 않습니다. 리츠를 이용하면 만은 투자자들로부터 자금을 모집해 부동산에 투자, 운영해 수익을 얻을 수 있고 이 이익금의 일부를 투자자에게 다시 돌려줄 수 있습니다. 즉, 투자자는 소액을 부동산에 투자할 수 있게 되고 투자한 금액에 대한 이익금도 얻을 수 있습니다. 

 

리츠투자 방법은 간단합니다. 주식 시장에 상장되어 있는 리츠 회사 주식을 사면 됩니다. 리츠 회사별로 투자 부동산이 다른데 고급 호텔과 리조트를 중심으로 투자하는 리츠도 있고, 병원시설을 중심으로 투자하는 리츠회사도 있으며, 사무실만 있는 대형 빌딩에 투자하는 리츠회사도 있습니다. 이렇게 각각의 리츠 회사 특성을 알아보고 자신이 원하는 부동산 형태의 리츠회사를 선택하면 됩니다. 

 

예를 들어 대도시에 있는 빌딩에 투자하고 싶다고 가정해 봅시다. 뉴욕에 있는 빌딩 100억짜리 건물을 개인이 산다는 것은 엄두가 나지 않죠. 하지만 내 여유돈 3천만 원을 투자해 투자한 금액만큼의 수익을 나눠 받을 수 있는 것입니다. 하지만 누군가 이 건물에 투자할 사람들을 모아야 하고 관리하고 운영해야겠죠. 이게 바로 리츠 회사가 모든 것을 중간에서 하고 투자자는 자신이 원하는 형태의 부동산을 운영하는 리츠 회사 주식을 사면 됩니다. 

 

REIT

 

미국 리츠의 장점과 단점

미국 리츠의 장점

미국의 모든 주에 리츠 회사가 있으며 미국 경제 및 각 주의 중요한 자산의 일부로 운영되며 각 회사는 안정적인 투자 결과를 만들기 위해 최선을 다하며 미국에서는 약 8천만명 이상이 다양한 형태의 리츠에 투자하고 있습니다. 

 

뮤추얼 펀드를 모방한 리츠는 투자자들이 아주 적은 돈으로도 부동산에 투자할 수 있는 기회를 제공할뿐아니라 배당금도 지급해 투자의 기회를 확대하며 이는 다시 지역 사회의 성장으로도 이어집니다. 또한 배당금은 은행 금리보다 높은 편이라 투자자들이 선호합니다. 

 

리츠는 개인의 부동산이 아니기 때문에 투자한 부동산을 스스로 관리할 필요가 없이 리츠 투자를 통해 이익금만 얻을 수 있는 장점도 있습니다. 

 

리츠에 투자하는 것은 일반 기업에 투자하는 것보다 안정적일 수 있습니다. 기업들은 실적에 따라 주가가 상승과 하락폭이 크지만 리츠는 안정된 월세수입을 바탕으로 하기 때문에 실적을 기준으로 하는 기업보다는 안정적으로 평가됩니다.

• 소액투자 가능
• 팔고 싶을 때 빠른 현금화
• 주식보다는 투자 위험 적음
• 은행 예금보다 수익률 높음

 

 

 

미국 리츠의 단점

리츠라고 해서 모두 이익만 내는 것은 아닙니다. 부동산 종류에 따라서는 큰 손해를 볼 수도 있기 때문에 투자하고 싶은 리츠가 어떤 종목에 어떤 비율로 투자하고 있는지 확인할 필요가 있습니다.  주식시장 상황에 따라 손해 볼 수도 있습니다. 배당금을 아무리 많이 줘도 주가가 하락한다면 오히려 손해를 볼 수도 있게 됩니다. 

 

리츠는 부동산에 투자하는 것임에도 불구하고 주식시장에서 거래되기 때문에 거시경제의 영향을 받아 주식시장 전반적인 움직임에 따라 리츠 주가가 상승하거나 하락할 수 있습니다. 

 

투자한 부동산 가격이 급락하거나 문제가 발생하면 주가도 하락하고 배당금도 받지 못할 때도 있기 때문에 자신이 투자하는 리츠 회사의 포트폴리오를 꼼꼼히 살펴봐야 합니다. 예를 들어 안정적인 시설이나 건물인지, 아니면 투기성이 강한 대지나 물건인지 등등을 알아볼 필요가 있는 거죠.

• 부동산 가격의 변동성
• 부동산과 주식시장 양 쪽에 영향 받음
• 투자한 부동산에 따라 주가 하락으로 큰 손해 볼 수 있음 

 

리츠의 종류

주식 리츠(REITs) - 미국 증권 거래소에 상장되어 있음

Non Traded REIT - SEC에 등록되어 있지만 미국 증권 거래소에서는 거래하지 않음

 

리츠의 대부분이 우선은 투자자를 모아 몇 년간 운영을 해보고 증권 거래소에 상장해 주식처럼 운영하는 경우도 있지만, 다른 경우는 기간을 설정해 상장하지 않고 이익금을 투자자들과 나누고 처분하는 경우도 있습니다. 

 

 

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